Як проросійська партія у Греманії обстоює інтереси свого кремлівського господаря
Банкіри обговорять з НБУ нові вимоги щодо фінмоніторингу
Переглядів:
81
Банкіри хочуть обговорити з Нацбанком нові вимоги щодо фінансового моніторингу від Національного банку України, прописані в постанові №365. Про це «Аналітичній службі новин» (АСН) повідомив голова ради Незалежної асоціації банків України (НАБУ) Роман Шпек.
«Складнощі з прийняттям цієї постанови (№365. - Ред.) більше обумовлені додатковим навантаженням на банки, оскільки тепер вони також повинні перевіряти фінансові операції, що не мають документального підтвердження очевидної економічної доцільності, або якщо банк не має інформації про реальні фінансові можливості клієнта здійснювати фінансові операції», - пояснив він.
Читайте також:
Лукашенко в Європарламенті назвали персоною нон грата
«Також на банк покладається відповідальність за ділову репутацію своїх менеджерів, і в разі виявлення невідповідності потрібно інформувати про це регулятора. Це здається досить дивним, проте подібна практика цілком нормальна для всього світу. Наприклад, авторитетна організація European Banking Authority видала документ, яким керуються європейські регулятори і в якому йдеться про те, що базова відповідальність за перевірку менеджменту лежить саме на банку, а не на регуляторі. Останній виконує швидше функцію повторної перевірки. Також такі дії абсолютно відповідають вимогам до корпоративного управління в банках і найкращих світових практик», - акцентував банкір.
Шпек пояснив, що визначати фінансовий стан і джерела доходів фізичних і юридичних осіб банки можуть шляхом анкетування, яке вже розроблено за чіткими вимогами фінансового моніторингу.
«Щоправда, заповнення таких анкет не є обов'язковим. За бажанням їх заповнюють приватні особи, які оформляють у банку платіжну картку, або компанії при відкритті рахунку. Однак добровільне анкетування не убезпечує банки від проведення клієнтами небезпечних і незаконних транзакцій, оскільки перевірити правдивість наданої інформації фактично неможливо», - сказав банкір.
Читайте також:
Катаклізми природи обрушилися на Україну
«Сьогодні банки ретельно перевіряють транзакції на суму понад 150 тисяч гривень, відповідно до вимог фінансового моніторингу. Хоча постанова НБУ призведе до додаткових навантажень на банківську систему, вона дозволить підвищити рівень ефективності проведення заходів і запобігти залученню банків до протиправних дій», - запевнив Шпек.
За його словами, цього тижня в Незалежній асоціації банків відбудеться зустріч із представниками НБУ, присвячена обговоренню постанови №365 і шляхів її реалізації. «Нам вже неодноразово вдавалося аргументовано донести свою позицію до регулятора, і я переконаний, що цього разу наш діалог буде не менше конструктивним», - сказав Шпек.
Нагадаємо, в розширений перелік ознак ризикової діяльності банків відтепер входять:
1. Участь банку в фінансових операціях, характер або наслідки яких дають підстави вважати, що вони можуть бути пов'язані з конвертацією безготівкових коштів у готівку та здійсненням фіктивного підприємництва.
2. Використання рахунків осіб не за призначенням.
3. Здійснення банком або клієнтами банку фінансових операцій з використанням викрадених, недійсних документів.
4. Неодноразове проведення клієнтом банку фінансових операцій з перерахування коштів за кордон, як здійснення авансових платежів на виконання зовнішньоекономічних договорів, за якими банку було або могло бути відомо (зокрема, від публічних джерел або від інших фінансових установ), що контрагенти неодноразово порушують виконання або взагалі не виконують умови відповідних зовнішньоекономічних договорів.
Новини партнерів
Інші важливі новини і публікації
.
.
Ще цікаве
Усім нам не подобається бути ошуканими Якщо у вас є підозри про те, що вам брешуть, ви можете перевірити це за....
Считается, что вещие сны – прерогатива избранных С этим утверждением можно поспорить
Кожен хоча б раз у житті бачив у своїх снах незрозумілі та загадкові події Ми вже не раз писали про те, до чог....
Запам'ятовувати сновидіння може кожен із нас, навіть якщо здається, що це неможливо Проста методика допоможе з....
Згадайте, яка у дитинстві у вас була найулюбленіша іграшка? Це важливо! Психологи стверджують, що ті чи інші з....
Усім нам не подобається бути ошуканими Якщо у вас є підозри про те, що вам брешуть, ви можете перевірити це за....
Считается, что вещие сны – прерогатива избранных С этим утверждением можно поспорить
Кожен хоча б раз у житті бачив у своїх снах незрозумілі та загадкові події Ми вже не раз писали про те, до чог....
Запам'ятовувати сновидіння може кожен із нас, навіть якщо здається, що це неможливо Проста методика допоможе з....
Згадайте, яка у дитинстві у вас була найулюбленіша іграшка? Це важливо! Психологи стверджують, що ті чи інші з....
/-0,65980982780457-/
/-pc-/
Top